Максим (monetam) wrote,
Максим
monetam

Category:

Про банковские операции ( по Гололобову)

Искреннее и нежное умиление и желание погладить по головке вызывают в соцсетях посты вроде «Проклятый Сбербанк заблокировал мою транзакцию и требует какие-то подтверждающие документы. Это мои деньги!! Мерзкий Греф – гори в Аду!!». Давно ведь пора понять, что эпоха «банковского благоденствия и халявы» прошла навсегда и безвозвратно. Банки уже не столько озабочены, как бы заработать денег, да еще на разных геморройных мелких клиентах, а как бы не попасть под чудовищные штрафы или уголовное дело по отмыванию денег, коррупции или финансированию терроризма. Причем одно такое приличное деле может привести к фактическому «вычеркиванию» провинившегося банка из мировой финансовой системы и его последующему неизбежному банкротству, а также попаданию его собственников и менеджеров во всевозможные зверские «черные списки», которые хуже, чем средневековые списки прокаженных. Так что, банки теперь вам, господа, ничего не должны, а вы должным банкам доказать, что вы ничего не прячете, не украли и не отмываете. А стоны и жалобы тут абсолютно бесполезны. Цивилизованным мир уже давно живет так: чистые деньги – это одно, деньги «под подозрением» - совсем другое. Иногда у меня уходит по 3-4 месяца для того, чтобы подготовить независимые заключения и собрать все документы, чтобы доказать банку, что у клиента деньги «нормальные» и с ним можно иметь дело. И с каждым годом на моей специализации все больше студентов, которые хотят изучать комлайанс и вопросы борьбы с финансовой преступностью. И за этим будущее: один человек в банке 21 века будет зарабатывать деньги (например, на тех же биткоинах), а еще девять человек – эти операции учитывать, готовить отчеты, обеспечивать кибер-безопасность и следить, чтобы кото-то чего-нибудь не отмыл и не украл. Одним словом – тщательно думайте, куда и кому переводите деньги и собирайте бумажки по всем вашим операциям.
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 1 comment